Тема дня: Главное о COVID-19 в Ставропольском крае

Невозвратные кредиты, или как ставропольская аферистка кинула банк на десятки миллионов

22.04.2020, 13:04 Ставропольский край
В 2008 году сотрудники банка заметили неладное: перестали приходить платежи сразу по 635 кредитам для физических лиц. Все случаи имели одно связующее звено — предпринимательницу, через которую были оформлены договоры. Общая сумма ущерба финансовой организации превысила 64 миллиона рублей.

Уголовное дело из 136 томов в феврале 2020-ого легло на стол старшему следователю по особо важным делам СУ СКР по Ставрополью Вадиму Денисову. Оно стало первым после перевода капитана из Промышленного районного отдела Ставрополя в управление.

«Изначально возбудили дело в 2008 году и даже осудили ряд злоумышленников, но главная подозреваемая сбежала и до февраля находилась в международном розыске. Нашлась на КМВ. Её вину мне и следовало доказать. Но для начала нужно было вникнуть во все детали, ознакомиться с производством прошлых лет, результатами экспертиз. Учитывая объём, задача стояла непростая», — рассказал Вадим Денисов.

Внешняя оболочка

55-летняя Ирина М. из Ессентуков мечтала сорвать финансовый куш — чтобы быстро и много. Женщина придумала хитрый план, который несколько лет вынашивала и обсуждала вместе со своим родственником — адвокатом Полозковым. В 2004 году она зарегистрировала ИП, а в июне 2006 решилась на активные действия для воплощения преступного замысла.

Первым шагом стал открытый счёт в банке, вторым — «нужные» люди и договорённости. Предпринимательница отправилась к представителям банка, чтобы наладить доверительные отношения. Речь шла о сотрудничестве — возможности оформлять кредиты для клиентов, которые планировали купить какие-либо предметы у Ирины. Когда ударили по рукам, она попросила пристроить на работу в банк знакомую — толковую девочку-экономиста. Так у злоумышленницы появился свой человек в финансовой организации, подразумевающейся как «золотая жила».

В запутанной схеме по отмыванию денег у банка участвовали 15 человек, помимо самой Ирины и адвоката Полозкова. Количество сотрудников росло по мере расширения «дела». По легенде, фирма женщины и юриста торговала мебелью и техникой. Чтобы приобрести предметы, покупатели порой прибегали к кредитам. Оформлялись договоры, банк перечислял деньги на счёт Ирины М., та в ответ предоставляла чеки и накладные о купле-продаже.

Со временем количество фирм довели до четырёх, открыли две торговых точки. Первая — агрофирма в торговом комплексе на территории Предгорного района. Вторая — в здании вдоль трассы «Кавказ».  

Распределение ролей

Сама Ирина выступала в качестве организатора процесса, решала текущие задачи, взаимодействовала с банком. Её родственник — адвокат Полозков — выступал неким «гарантом» законности происходящего. А при случае и обещал отмазать сотрудников группировки от уголовной ответственности, так как состоял в Ставропольской краевой коллегии адвокатов. Он же курировал составление договоров и правильность оформления бумаг. Другие 15 человек отвечали за привлечение «клиентов», ведение документации, учёт и оборот несуществующих товаров, накладных и чеков.

«Подозреваемая и её подельники предлагали так называемые невозвратные кредиты людям. За их получение они просили вознаграждение. Объяснений, почему деньги достанутся «даром», было несколько — якобы банк скоро закроется, и возвращать долг будет некому, второе — что члену ОПГ самому требовалось получить кредит, но он не имел такой возможности из-за плохой кредитной истории. Поэтому якобы просил людей помочь ему за вознаграждение, обещая выплатить весь долг самостоятельно», — пояснил следователь Вадим Денисов.

Размер кредитов обычно колебался от 50 до 150 тысяч рублей. Чаще всего велись на предложение преступников асоциальные граждане. Они легко верили какой-либо из озвученных легенд, сулившей им лёгкие деньги.

Разоблачение

Махинация преступной группировки длилась относительно недолго, но стала «продуктивной». С мая 2007 по март 2008 в общей сложности удалось заключить 635 договоров на 64,3 миллиона рублей.

Из общей суммы 490 тысяч рублей Ирина вернула банку, чтобы создать видимость первоначальных платежей по 74 договорам. Так злоумышленница намеревалась усыпить подозрения кредиторов.

«Деньги давали и человеку, на которого оформляли кредит. Как правило, суммы разнились в зависимости от самого заемщика. Кому-то 30, кому-то 50», — пояснил Вадим Денисов.

Правда вышла наружу, и представители банка обратились в правоохранительные органы. Следком Ставрополья возбудил уголовные дела в отношении всех участников группировки. Большинство получили сроки до пяти лет колонии общего режима, некоторые — «условку». Сама Ирина в 2009 году сбежала, но нашлась спустя 11 лет.

Поставить точку

Вадим Денисов признался, что самым сложным в этом деле стало колоссальное количество информации, экспертиз, показаний. С ними следовало ознакомить подозреваемую, а после — собрать новые данные.

«На допросе Ирина призналась, что все эти годы пряталась у родственников на КМВ. Ездила то к одним, то к другим. Вести допрос с такой категорией граждан легче, чем, к примеру, с убийцами. Первые, как правило, вполне адекватны», — отметил старший следователь.

Злоумышленница пошла на сделку со следствием и признала свою вину. Вадим Денисов сработал оперативно, проведя весь комплекс мероприятий за месяц. Сейчас дело с обвинительным заключением передали в Ессентукский городской суд. Правда, дату заседания пока не назначили, уточнил следователь, поскольку слушаются только дела в оперативном порядке.

«Жажда наживы незаконным путём должна караться реальным сроком. Что касается причинённого ущерба — банк может обратиться в суд с гражданско-правовым иском и взыскать с мошенницы украденное. С этим ей ещё предстоит столкнуться уже после оглашения приговора по уголовному делу», — пояснил Вадим Денисов.

Ирине может грозить до пяти лет лишения свободы в колонии общего режима и штраф.

Есть ли опасность в участившихся сообщениях о подземных толчках на Ставрополье? Объясняет учёный с мировым именем Каждая новость о землетрясениях в горах Кавказа вызывает волну публикаций о сейсмоопасности региона. Доморощенные «учёные» пугают перспективой пробуждения Эльбруса и тем, что в случае сильного толчка Ставрополь может провалиться под землю. Достоверность прогнозов объяснил заведующий лабораторией сейсмической опасности Института физики Земли им. О.Ю. Шмидта РАН, доктор физико-математических наук Алексей Завьялов.
Бесплатные парковки в центре Ставрополя: какова цена халявы Места для стоянки авто в центре Ставрополя по-прежнему остаются бесплатными. Как долго это продлится? Хорошо это или плохо? Почему тема так взволновала горожан? В ситуации разбиралось ИА «Победа26».
В знак протеста: ставропольские таксисты создали собственный агрегатор, чтобы подвинуть «Яндекс» и «Максим» Водители решили составить конкуренцию крупным агрегаторам и создали собственное приложение. Получится ли у них рулить на ставропольском рынке и что может этому помешать, разбиралась редакция «Победы26».
Как изменился Ставрополь в 2020 году Несмотря на пандемию коронавируса, в краевой столице активно продолжалось благоустройство и строительство объектов. О том, как изменился город за минувшие 12 месяцев – в материале «Победы26».
Как на Ставрополье лечат болезни сердца: подробный разбор от ставропольского кардиолога Повлиял ли коронавирус на организацию лечения, почему в отрасль вливают всё больше средств, кому положены льготные лекарства и как не навредить здоровью на новогодних праздниках — в материале ИА «Победа26».
Ставропольские эксперты рассказали, как «воскреснуть» после Нового года Оливье, салат с курицей и ананасом, селёдка под шубой, алкоголь. Если вы уже съели и выпили всё, что можно, и теперь чувствуете себя не в состоянии вершить поставленные на 2021 год цели, то следующий материал ИА «Победа26» — для вас.
Ажиотаж на лекарства: что происходит в ставропольских аптеках Разбираемся, почему выросли цены и из продажи исчезли некоторые препараты, а также можно ли изменить ситуацию.
Ставропольские эксперты спрогнозировали, рухнет ли экономика в 2021 году Российские и зарубежные экономисты говорят о том, что надвигается глобальный мировой кризис. Он станет главным последствием пандемии коронавируса. Насколько правдивы эти прогнозы, и придётся ли ставропольцам потуже затянуть пояса — выясняла «Победа26».
Сколько ставропольцы потратят на блюда для новогоднего стола Новый год традиционно считается одним из самых любимых праздников россиян. Помимо перемен, он сулит веселье, подарки и застолья, требующие определённых финансовых вложений. Сколько в среднем стоит накрыть праздничный стол, читайте в материале ИА «Победа26».
«Пятигорск — тоже немножко Тула»: интервью с Львом Толстым Ставропольское краевое информационное агентство завершает серию необычных интервью с известными поэтами писателями, побывавшими на Ставрополье многие годы назад. Финальным нашим героем стал Лев Николаевич Толстой.
Подмороженное недовольство: ставропольцы вновь стали реже жаловаться на свои проблемы в соцсетях Аналитический центр «Рейтинг.Победа26» выяснил, какие проблемы больше всего волнуют жителей региона. Обнаружились новые точки роста претензионной активности на фоне общего спада.
«Чтобы картинка была не хуже, чем у подруги»: откровения ставропольских пластических хирургов Современная пластическая хирургия способна серьёзно преобразить внешность человека, избавить его от врождённого или приобретённого дефекта, комплексов, приблизить к мечте. О том, какие операции самые популярные на Ставрополье, читайте в нашем материале.