На Ставрополье мошеннические счета попадают в специальную базу данных

Мерам борьбы с телефонным и онлайн-мошенничеством была посвящена пресс-конференция, которая прошла 3 июня в РИЦ СК на базе Ставропольского государственного аграрного университета. Организатором выступило ИА «Победа26».

Начальник юридического отдела ставропольского отделения Банка России Павел Филь рассказал, что в борьбе с нелегальными финансовыми операциями помогает база мошеннических счетов. В ней содержится информация о людях, через счета которых проводились операции без согласия клиентов.

«Работает она при активном взаимодействии с коллегами из МВД, финансового рынка. Как только у человека похитили средства, он обращается либо в свой банк, либо в МВД. Банк проводит внутреннее расследование, выявляет лиц, которые были замешаны в этой операции, и данные об их счетах и картах попадают в эту базу. После Банк России распространяет эти данные среди финансовых организаций. И если в последующем кто-то из лиц, находящихся в этой базе, попробует опять совершить транзакцию, банк должен заблокировать этот перевод»,

— объяснил принцип работы Павел Филь.

Представитель Банка России уточнил, что мошенники обычно заводят несколько счетов и карт в разных организациях, чтобы запутать следствие. Тем не менее «финансовый» след от его действий помогает блокировать всю цепочку счетов. Также Павел Филь рассказал, что для защиты средств населения 24 июня 2024 года вступает в силу закон, предполагающий компенсацию, если деньги всё же ушли на счёт, находящийся в специальной базе.

«Если банк допустил перевод денежных средств на счета лиц в этой базе, он должен будет компенсировать похищенные денежные средства гражданину. Но цель не достигнуть какого-то уровня компенсаций, а в том, чтобы денежные средства не поступали на счета мошенников в принципе»,

— подытожил спикер.

Участники пресс-конференции также рекомендовали ставропольцам не вступать в долгие дискуссии с мошенниками, а сразу обращаться в полицию.